Productos para rentabilizar la tesorería de la empresa

Laura Sánchez

La tesorería de la empresa posee un papel muy importante para el control y la estabilidad del modelo empresarial. Una correcta gestión del tesorería puede ayudarnos a conocer el estado actual de nuestras cuentas, pero también a sacar partido de ellas y conseguir beneficios.


Conoce las claves de las finanzas en lo referente a la gestión de la tesorería para conocer las ventajas y temas importantes de diferentes conceptos y rentabilizar así la tesorería de tu pequeña o mediana empresa. Algunos de los productos financieros con los que puedes trabajar son:

CUENTAS CORRIENTES REMUNERADAS

Normalmente referenciadas al Euribor. Permiten liquidez garantizada y no tienen vencimiento. IPF a un plazo comprendido normalmente entre un mes y un año, según la previsión de disponibilidad de los fondos. Las ventajas son:

  • El plazo que mejor se ajusta a sus necesidades.
  • El importe que quiere invertir, sin máximos ni mínimos.
  • La divisa, con la opción de aprovechar tipos de interés más altos y las fluctuaciones de los tipos de cambio.
  • La renovación automática.
  • La periodicidad del cobro de intereses.

REPOS

Principalmente, los REPOS, o contratos de reposición con garantía de recompra referenciado a Letras del Tesoro. Las ventajas:

  • Liquidez garantizada durante toda la operación mediante la recompra anticipada a precio de mercado.
  • Inversión segura, cuya remuneración oscila en función del precio de la Deuda Pública.
  • El rendimiento obtenido no tiene retención a cuenta ni en el IRPF ni en el Impuesto sobre Sociedades.

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DEPÓSITOS

Se constituyen por un plazo predeterminado durante el cual no varía su rentabilidad. El tipo de interés es variable según la clase, el plazo y del momento en que se constituye la imposición. Este producto está especialmente indicado para empresas, comercios y profesionales con recursos, que prevean que no los necesitarán durante un determinado periodo de tiempo.

RENTA FIJA

Para rentabilizar los excedentes de tesorería a largo plazo.

FONDOS DE INVERSIÓN

Los Fondos de Inversión constituyen en este momento una de las mejores opciones para invertir sus ahorros. Ofrecen, entre otras ventajas, mayor flexibilidad y sencillez que otras inversiones al poder acceder a cualquier mercado con un sólo producto, gestión profesionalizada en manos de expertos en mercados financieros y rentabilidad superior a la de otros productos financieros. Incluye Fondos de Inversión de todas las categorías y ETFs

RENTA VARIABLE

 Rentabilizar excedentes de tesorería a largo plazo en inversiones en Renta Variable, o a corto plazo/medio plazo, utilizando contratos a futuro.

ACCIONES

  •  CFDs
  • DERIVADOS (futuros y opciones principalmente)
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  • No